MASAK Genel Tebliği Taslağı Hakkında

Sayın Üyemiz,

Türkiye Odalar ve Borsalar Birliği'nden Odamıza iletilen yazıda; T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu tarafından Mali Eylem Görev Gücünün (FATF ndash;Financial Action Task Force) tavsiyeleri doğrultusunda suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında elektronik transfer/havale ve nakit işlemlerin açıklama ile izlenebilirliğini artırmak amacıyla MASAK Genel Tebliği (Sıra No: 30) taslağı hazırlandığı belirtilmiştir.

İlgili yazıda tebliğ taslağında özetle;

- Elektronik transfer işlemleri (EFT, FAST vb.) ya da havalelerde işlem mahiyetinin müşteri ekranından seçilmesinin zorunlu tutulacağı, işlem mahiyetinin "diğer" veya "bireysel ödeme" olması durumunda işlem mahiyetine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama talep edileceği,

- İşlem mahiyetinin "diğer" ya da -bireysel ödeme" seçildiği, nakit yatırma ve çekme işlemlerinde:

- 200.000 TL - 2.000.000 TL arasındaki işlemler bakımından işlem mahiyetine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama talep edileceği,

- 2.000.001 TL - 20.000.000 TL arasındaki işlemler bakımından işlem mahiyetinin beyanı için Tebliğ taslağının Ek-1'inde yer alan Nakit İşlem Beyan Formunun doldurulmasının zorunlu olacağı ve en az 20 karakter uzunluğunda açıklama talep edileceği,

- 20.000.000 TL'yi aşan tüm nakit işlemler için Nakit İşlem Beyan Formunun detaylı bir açıklama içerecek şekilde doldurulmasının ve ilgili dayanakların talep edileceği,

- İşlem mahiyeti ifadesinden;

- Nakit yatırma işlemlerinde para ve kıymetli madenin temin edildiği iş veya işlemlerin,

- Nakit çekim, elektronik transfer ve havale işlemlerinde, işlem amacının,

- Nakit işlem olarak yapılan elektronik transfer ve havale işlemlerinde para ve kıymetli madenin temin edildiği iş veya işlemler ile işlemin amacının

anlaşılması gerektiği,

- Bahsi geçen açıklamaların yapılmaması ya da formun doldurulmaması halinde bankalar tarafından işlem yapılmayacağı

şeklinde düzenlemelerin yer aldığı bilgisi paylaşılmıştır.

Bu kapsamda; Ek 1'de yer alan "MASAK Genel Tebliği Taslağı"na yönelik görüş ve önerilerin Ek 2'de sunulan Görüş Formu'na yazılarak en geç 2 Eylül 2025, Salı günü saat 12.00'a kadar ceyhanto@tobb.org.tr e-posta adreslerine bildirilmesi gerekmektedir.

Bilgilerine sunarız.

Saygılarımızla,

Ceyhan Ticaret Odası

EK Dosyalar